8月之后,有两样东西将加速贬值:
第一是,学历。
因为今年中国高校毕业生人数再创新高,达到1179万,比2023年增加了21万,比22年增加103万,比21年增加270万。明年还会更多,而且未来十几年,每年都会有1000多万大学生毕业,可想而知,学历还能值几个钱?
第二是,货币。因为新一轮的大水已经开始蓄力。
这是我今天要给大家分享的第一个重点。
大家知道咱们国家历来有靠基建投资拉动经济、拉动内需,然后以此缓解外部金融风暴的造成的外需下降的矛盾。
往前追溯,最早是上世纪90年代末,当年为了缓解了1997年东南亚金融风暴造成外需下降的矛盾,咱们上了两个大项目一个是西部大开发,前后基投了3.6万亿;一个是东北振兴,上头一共给了2万多亿。
西部大开发+东北振兴,一共基投了6万亿,差不多就是一万亿美元。(其中三分之二是国债。)
2000年以后,面对新局势新情况,咱们先上了一个项目叫中部崛起,直接干进去3万亿。
接着2005年开始上新农村建设,大概干进去12万亿。
这期间,08年为了度过经济危机直接推进去了一个4万亿。
还有就是15年,为了拉动经济走出泥潭,轰轰烈烈搞了一个棚改货币化,投入了7万亿。
那么时间到了今天,面对新情况,现在上头推进的新项目是什么?
城市更新。
啥叫“城市更新”呢?有人觉得就是给老旧小区加装电梯,给老旧城区美化街景,这能投多少钱?无非就是修修补补。这种观点着实小看了“城市更新”。
估计很多朋友前一段都看到一个新闻,多个城市的连住建局的名字都改了。
从住房和城乡建设局变更为住房和城市更新局。你就应该知道这个事情他不简单了。
其实城市更新的范畴,简单说包含5各维度,分别是旧村、旧城、旧厂、棚改、综合整治等。在这5个维度当中,除了综合整治是以整治维修为主。其余的旧村、旧城、旧厂、棚改都是以拆除重建为主的。
其底层逻辑是释放城市核心区域的土地价值,换句话说,还是房地产范畴的拆除重建。
我们知道2023年,全国城市更新完成投资约2.6万亿元。
那么2024年,上头对这个项目的要求是,继续加大城市更新投入力度,要求297个地级及以上城市全部启动城市更新。
那么具体“城市更新”这个项目上头要投入多少钱呢?只能说到目前为止,还仅仅只是开了一个头,大资金还没有放出来。
美国上一次加息是2013年,后来也是金融战各种打,其实和现在一样,也是打的很惨烈。
后来到了2014年,有个著名的争论叫“保汇率还是保房价?”,朋友们还记不记得的。
其实这个问题是个问题吗?
因为你保不住房价铁定是保不住汇率的,为什么?
因为当年也是被老美金融施压的没办法,为了应对它的攻势,在2015年我们毅然开启了一场大水牛,之后就有1万亿美元的外汇麻溜的跑了(你知道,当时的外汇总量是多少吗?3.84万亿)。
虽然有关部门一直坚持外汇储备的减少是“藏汇于民”。但2014年第二季度末到2016年末,在外汇储备减少约1万亿美元的同时,居民对外净资产增加约0.9万亿美元,这是事实。
所以到了2016年也是没办法,为了阻挡这个往外跑的势头,我们当年推出楼市去库存的大政方针,最后实现用涨价去库存锁住资金。
日光之下,无新事。2024年的7月,楼市再次走到了这个十字路口。
所以,你现在能明白为什么517之后,上头救市策略来了个急转弯了吧。
就是为了锁住资金。目的和2015年是一样的,就是不想重蹈2015年外汇覆辙。
总而言之,言而总之,历史的车轮就是这么轰轰烈烈的向前跑,不会和任何人商量,任何人也左右不了。
所以,注意啊,接下来我们可能就要看到中国资产新一轮的上涨现象,请各位做好随时下场抄底的准备,一场人造牛市真的要来了。
如果你还看不懂这一次组合拳有多猛的,你一定会后知后觉错过这十年一次的财富机会。
因为517之后,上头招招都是动真格的了,你想想看国家队已经真金白银的下场买入了。
说到底,普通人对宏观趋势的感知都是防御性的!
但其实,大趋势下,普通人根本做不了防御。
我再给大家强调两个基本数据:
第一个是我们的M2,已经突破了300万亿。
M2是什么?是市面上的所有钱都汇总。目前咱们M2的总量是全球第一。
第二个是我们住户存款,150万亿。
2019年末居民储蓄存款82万亿,2023年末居民储蓄存款138万亿,2024年6月居然达到150万亿了。人均11万。
四年时间,多了68万亿,钱太多了。
这些钱能一直在银行吗?不能。一定会出来,这个钱一定会出来,无非是去哪里。
而这些钱无论去哪里,哪里都会剧烈上涨,拦都拦不住。
在这种情况下,能长期存放且保值的商品只有房子。
之前中国楼市有2大红利分别是,8亿农民进城的城市化红利,以及房地产造就的资产上涨红利。
只要踩准,基本上都能在财富上升级了,但如果没踩中,一定要抓住这接下来的第3波红利。
它就是更新升级。
它和我们在上面提到上头目前正在上的大项目“城市更新”直接相关。
它的底层逻辑是释放城市核心区域的土地价值,意味着我们的城市开发从向郊区扩张改为主城升级。
所以住建局变成住新局不是一个时代的落幕,而是一个时代的开始。
我们大胆的预测,未来十年中国将进入轰轰烈烈的换房时代,每个人都想住更好的房子,小房子换成大房子,偏远非核心换成好地段好配套,从而再次产生天量的财富转移。
目前中国城镇住房总共约6.6亿栋,这其中有一大半约1.87亿套,3.3亿栋都将会被抛弃,也许会变成贫民窟,也许会变成鬼城,反正结局都一样,一文不值。
但这些1.87亿套房子的价值并不会凭空消失,而是转移到了某些城市、某些人身上。
就好比过去20年,你在农村老家的房产市场价值几乎萎缩为零一样。
未来10年一二线城市会几乎吃掉所有的人口、产业、工作和资源,吸干几乎所有非核心一二线城市。
这也意味着目前一二线城市遍地是黄金坑。
未来你们会看到北上广深主城核心区二三十万一平的房价会很正常,而像杭州、苏州、武汉、成都这些城市主城核心房价十几万一平也会很正常。